立思辰留學(xué)360介紹：在中國(guó)，金融工程作為20世紀(jì)90年代金融領(lǐng)域的新興學(xué)科，受到了廣泛的關(guān)注。留學(xué)360專家表示，其本質(zhì)是利用各種衍生金融工具，如期權(quán)，期貨，以及互換等，對(duì)金融領(lǐng)域中的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。在中國(guó)，金融工程剛剛起步，現(xiàn)在有很少的一部分大學(xué)才設(shè)有金融工程這個(gè)專業(yè)。但是金融工程這個(gè)專業(yè)很有發(fā)展前景，美國(guó)的金融工程已經(jīng)成了一個(gè)比較完整的體系。所以現(xiàn)在每年有很多的大學(xué)生要申請(qǐng)美國(guó)的金融工程這個(gè)專業(yè)。

　　(一) 金融工程專業(yè)的申請(qǐng)形勢(shì)介紹及相關(guān)專業(yè)的橫向比較

　　1. 專業(yè)與專業(yè)間的橫向比較：

　　金融工程專業(yè)沒(méi)有純理科的專業(yè)(數(shù)學(xué)，物理，化學(xué)，生物等等)容易申請(qǐng)得到獎(jiǎng)學(xué)金。因?yàn)槊绹?guó)的院校不給國(guó)際學(xué)生設(shè)立全額獎(jiǎng)學(xué)金，但是金融工程這個(gè)專業(yè)申請(qǐng)得到小獎(jiǎng)和半獎(jiǎng)還是可以的。金融工程是用數(shù)學(xué)作為工具來(lái)解決金融的問(wèn)題，最為一個(gè)新興的學(xué)科，他的發(fā)展前景很大。有的美國(guó)大學(xué)把金融工程這個(gè)專業(yè)設(shè)立在商學(xué)院里，但是金融工程這個(gè)專業(yè)和商學(xué)院的其他專業(yè)相比，更加看重?cái)?shù)學(xué)的功底。有的美國(guó)大學(xué)把金融數(shù)學(xué)(即金融工程)設(shè)立在數(shù)學(xué)學(xué)院里，但是金融數(shù)學(xué)和數(shù)學(xué)學(xué)院的其他專業(yè)相比，又多了金融學(xué)這個(gè)部分。

　　2. 金融工程專業(yè)與相近專業(yè)的比較：

　　金融工程和它相近的學(xué)科：經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)，投資學(xué)相比，更加看重?cái)?shù)學(xué)的功底。在大多數(shù)的美國(guó)大學(xué)，都把金融工程設(shè)置在商學(xué)院里，但是大多數(shù)學(xué)校都需要GRE或者GMAT成績(jī)。金融工程這個(gè)專業(yè)的錄取比較看重的是你的數(shù)學(xué)成績(jī)，數(shù)學(xué)功底和你對(duì)這個(gè)專業(yè)的看法和了解。如果你是數(shù)學(xué)專業(yè)的申請(qǐng)這個(gè)專業(yè)來(lái)說(shuō)，會(huì)在數(shù)學(xué)上有一定的優(yōu)勢(shì)。如果你的GRE，TOEFL 成績(jī)很好，那么你可以申請(qǐng)得到很好的學(xué)校。但是也不是說(shuō)：如果你的數(shù)學(xué)成績(jī)不是很好，就沒(méi)有辦法申請(qǐng)得到好的學(xué)校，只是說(shuō)：我們從另一個(gè)方面來(lái)彌補(bǔ)他，從你的優(yōu)勢(shì)來(lái)掩蓋他。通常對(duì)于中國(guó)的學(xué)生來(lái)說(shuō)，數(shù)學(xué)成績(jī)都很好，所以你對(duì)這個(gè)專業(yè)的見解和認(rèn)識(shí)是很重要的。而對(duì)于商學(xué)院的其他專業(yè)來(lái)說(shuō)，這些專業(yè)對(duì)數(shù)學(xué)的要求不是很高，大多數(shù)的專業(yè)需要的是GMAT 成績(jī)。在獎(jiǎng)學(xué)金上，獲得幾率和金融工程差不多，主要要看學(xué)校的設(shè)置和客戶的背景。其實(shí)金融工程這個(gè)專業(yè)相對(duì)與其他的專業(yè)來(lái)說(shuō)，競(jìng)爭(zhēng)還是激烈的。

　　(二) 金融工程專業(yè)的研究

　　1. 金融工程研究概述：

　　20世紀(jì)末期，在以美國(guó)為代表的西方發(fā)達(dá)國(guó)家，公司財(cái)務(wù)、商業(yè)銀行和投資銀行業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展導(dǎo)致了一門新學(xué)科的誕生，這就是金融工程。金融工程是指創(chuàng)新型金融工具與金融手段的設(shè)計(jì)、開發(fā)與實(shí)施以及對(duì)金融問(wèn)題給予創(chuàng)造性的解決。參與金融工程的人員一般被稱之為金融工程師。他們?cè)诮鹑诠こ袒顒?dòng)中扮演著金融交易方案制定者(市場(chǎng)參與者)、新觀念的創(chuàng)造者和鉆法律空子者(在法律邊緣活動(dòng)的人)的角色。其中最后一種角色表現(xiàn)在稅收領(lǐng)域，就是金融工程師們的稅收籌劃活動(dòng)。

　　金融工程有三大支柱——貨幣的時(shí)間價(jià)值、資產(chǎn)定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理，而風(fēng)險(xiǎn)管理的工具和技術(shù)是金融工程的最核心部分。風(fēng)險(xiǎn)管理，即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是人們?yōu)闇p少風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行效益和成本權(quán)衡而采取的行動(dòng)。其關(guān)鍵在于把自己不愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)暴露轉(zhuǎn)移給其他人，這是通過(guò)市場(chǎng)交易進(jìn)行收益/風(fēng)險(xiǎn)的流動(dòng)配置的最主要的方式，也是金融工程所最為關(guān)注的技術(shù)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化和套期保值。

　　事實(shí)上，現(xiàn)在中國(guó)的金融工程課程和體系都是直接引進(jìn)美國(guó)的金融工程的教育。就中國(guó)的現(xiàn)狀而言，金融制度和金融政策正在醞釀階段，現(xiàn)在金融工程并沒(méi)有形成一個(gè)適合中國(guó)企業(yè)的體系。就現(xiàn)在來(lái)說(shuō)，金融工程在中國(guó)的就業(yè)主要在以下幾個(gè)領(lǐng)域：

　　基金公司：基金公司現(xiàn)在需要一批能做基金績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)配置的人才。

　　證券公司：證券公司現(xiàn)在正處在最艱難的時(shí)期，同時(shí)也在通過(guò)集合理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)等尋求生存的機(jī)會(huì)。